银行内控合规心得体会摘编

银行内控合规心得体会摘编

【篇一】银行内控合规心得体会摘编 合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我 们自己切身利益的有力武器,通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认 识，每个月学习的合规案例中，我深刻的了解到银行合规的重要性，每个案件都深深地警醒 着我们，严守合规、从我做起。 银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于 每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防 风险。加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着 业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想 象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度 办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。合规不是一日之功，违规却可能是一念 之差。所以要管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入 各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。 在我们身边有很多真人真事，很多人认为一提到合规，就受到了约束，觉得业务不好做 了，发展也受到了影响，在接受合规管理的时候总会不自觉的产生一些抵触情绪，但是我们 要明白的是合规与业务发展不是矛盾的，更不是对立的，十次小的违规就可能造成一次重大 的事故，这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，真正的使合规文化融入我们员工 的日常行为中。 “合规管理”是我们应该时时刻刻坚持的一个原则，通过此次的学习，让我树立了合规 人人有责，从我做起的理念。作为一名普通员工，特别是对于我们零售一线员工来说，不仅 仅是这一次学习就能达到目的，在今后的工作中要学习的还有很多，继续深入学习，合规不 是一朝一夕，一蹴而就的事情，在日常工作中将合规经营真正落到实处，自觉遵守合规经营， 规范操作，踏踏实实从每一项具体业务做起，养成良好的工作习惯。 【篇二】银行内控合规心得体会摘编 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查 不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的 漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。 合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我 们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认 识。作为陵城圆融村镇银行的一员，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己 的体会： 合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问 题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有 效的合规经营能将合规风险消除于无形。 合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营， 源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合 法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。 合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更 好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念， 提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。 加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业 务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象 出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办 事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。 我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条 件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力 做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程 和规章制度的约束之内进行。 【篇三】银行内控合规心得体会摘编 根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、 组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次 主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位 的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。 本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方 案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性， 深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省 行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内 控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营 管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金 融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项 工作健康快速发展。 一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为 的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风 险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明：依 法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止 用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵 制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律， 珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识， 提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 二、建立建全各项规章制度，加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查 不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的 漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应 该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真 扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范 的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度 的约束之内进行。 【篇四】银行内控合规心得体会摘编 “细节决定成败，细节决定存亡”，这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言“千 里之堤，溃于蚁穴”。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控，到一个具有 200 多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固 大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在农发行加速发展的关键时期，开展合规管理年活动对于增强农 发行业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控金 融风险的能力有着很强的现实性和必要性。通过这次认真学习，都感悟颇多，现将我个人的 学习心得汇报如下： 一、认真学习，提高思想素质，增强依法合规经营的理念。 要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的 重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险 的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位 做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管 理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防 范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。 二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中。 抓住“防、查、建、纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。 1、要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与， 齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有 章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。 2、要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检 查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查 与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常 抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。 3、要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超 前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加，出 台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头 管理，使制度执行能够“一戳到底”。 4、要“纠”。实行属地、属下、属权管理。违规必纠，对于发现问题，绝不搞“下不为 例”，对直接管理者要问责，对责任人要问责。通过加强教育，加强检查，及时纠错，严格问 责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务 发展的良好内部环境。 三、正视问题，构建金融合规管理体系。 农发行成立已经快已经 20 年，已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银 行的要求还有相当大的差距。 1、风险意识淡薄。经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计 量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。 2、不合规的现象较为严重。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫 过于前台操作中存在的问题和隐患。 3、一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花，尽责不实。 4、针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距，应该采取积极的对策和措施。一 是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及 对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自 我检查，及时整改责任体系；第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促 整改的体系；第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善；三是加大对合规风险防控 的考核。将责、权、利捆绑在一起，实行业务线、管理线“双线”问责；四是银企密切配合。 按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某 一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查提供有力的 支持和保障。如此，农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。 通过这次合规管理年学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创 造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理 真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将 合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯，为创造我们农发行更美好的明天贡献 我的一份力量！