银行合规心得体会范例精选

银行合规心得体会范例精选

　　【导语】银行合规管理是管理者对组织各要素合规方面 的集体协作行为进行有意识的组织协调的活动，确保组织各 个机构和人员的各项业务行为符合外部法律法规及其他强制 性规范以及内部各项规章制度，以有效满足组织合规性目标 的过程。以下是 XXX 为大家精心整理了银行合规心得体会范 例精选，供大家的阅读。 　　银行合规心得体会范例精选【一】 　　我认为，惟有做到“五个到位”：一要道德教育到位。 “思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透 到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节 中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所 有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。 　　一、强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防 范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法 纪规范熔铸在自己思想中。 　　二、强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理 调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度 的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体 利益得失的矛盾。 　　三、强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值 观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自 己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣 誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体 观念。二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势， 制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执 行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员 工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为 “我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。 二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有 效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、 员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准 则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处 理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动 之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处 理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务 才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台 上达到更高质量和更有效益的合规。三要合规操作到位。“合 规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念 之差。 　　1、管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐 拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护 家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。 　　2、监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于 及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权 业务警惕性负责并追问到底。 　　3、坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的 最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的 道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强 有力的督查制约。 　　4、建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方 式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心 声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方 都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决 问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。 四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考 核办法，建立风险防范的监督机制。 　　（1）将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系， 并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、 员工收入紧密挂钩。 　　（2）建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做 得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对 履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后 果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不 良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。 　　（3）建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需 要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提 醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开 展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意 见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出 改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且 受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心， 自觉执行。五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正 面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航;反面典型是警钟， 可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体 力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层 做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念， 也是《中国人民银行合规政策》要求的。 　　合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上 要时时宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广大员工做出 合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重 视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在 银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜 在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型， 经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量 刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患 未然的目的。总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守 法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值” 的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行人，为实现交通 银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量! 　　银行合规心得体会范例精选【二】 　　通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育 活动集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为 规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银 行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。这次学习活动的 开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了 自己的工作能力。下面，我汇报一下本次学习的心得体会： 　　一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。 开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防 范案件发生具有积极的深远的意义。形势的发展要求我们不 断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法 规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质， 更好地适应全行业务提速发展的需要，增强明辩事非和拒腐 防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。 　　二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。 企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是 一朝一夕就能建成的。合规文化应该包括企业精神、价值观 念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、 企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。 　　三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强 合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心 力，降低金融风险，实现企业效益的化。工作中，应该做到 “三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视 资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增 长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业 炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争 中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险， 要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展， 不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规 章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约 束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订 并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程， 确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生， 确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验， 积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、 评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监 控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记 和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、 流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制 衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我 完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教 育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章 制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法 合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说 法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想 的侵蚀。 　　银行合规心得体会范例精选【三】 　　近期，我行为倡导合规文化建设，组织观看“合规从业 教育微电影”。通过案例再现，我深切感受到合规文化建设的 重要性和必要性，感触颇多。 　　一、加强学习，提高自身素养，树立牢固的职业操守 　　作为金融业的员工，业务学习固然重要，但思想觉悟的 提高道德品质的升华更需要通过学习来保证。一方面，我们 应自觉学习，学习内部各种制度、禁令，知道什么可为什么 不可为;多读报多看新闻，学习好人好事，以正能量的人物为 榜样，思想上达到拒腐蚀防腐蚀的高度。另一方面，我们不 能因周围环境的影响而无视职业操守。我们的周围，不乏穿 开豪车的人，我们不能因为羡慕效仿而丧失职业操守;在我们 的员工周围，个别人破了制度，坏了规矩，侥幸获得一时的 利益，作为同一环境的其他员工，不能因“他这么做了”而 产生“我也可以这么做”的非分之想，不然，将深陷其中， 不能自拔。 　　二、增强责任意识，加强责任监督 　　首先，我们应真正认识责任心的重要性。不论在会计岗 位或是信贷岗位，不论在前台岗位还是后台岗位，我们每位 员工应时刻意识到自己所肩负的责任。不论业务是生疏还是 熟练，不论业务是忙时还是闲时，不论人员是紧时还是松时， 我们都要严格按章办事，按规操作。如果我们对自己的工作 产生厌倦、松懈情绪，失去热情，思想上麻痹大意，漫不经 心，对自己经办的业务审核不细，把关不严，不思不想不探 究新的风险点，那么，潜在的风险可能已形成，无心的闪失 将酿成案件。我们必须时刻提醒自己：“我的微小疏忽，可 能给客户带来麻烦;我的微小失误，可能给建行带来巨大损 失。” 　　其次，责任心是一种约束。我们看过、听过很多的警示 教育案例，多数案件的发生源于责任意识不强。案例中，有 的人对身边人违规的苗头和迹象不闻不问，视而不见;对行为 异常的人，作为同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出异 议还因自己不照章办事无形中为作案人员开了绿灯……因为 责任心不强，我们未能及时发现和制止违规行为;因为责任心 不强，我们给有心作案者提供了便利。倘若每个人在对自己 负责的同时同样对他人负责，那么，我们相互监督的制约机 制就不是一句空话，实现平安建行的目标不会遥远。 　　三、身体力行，做合规文化建设的践行者 　　作为会计督导检查人员，首先，我应该认真学习业务， 勤钻研、多思考。其次，检查工作细致、扎实，不走过场。 检查前，做到事先明确检查内容、细想检查方法;检查中，人 到心到，既动脑又动手，业务指导和业务检查相结合;检查后， 对问题产生的整改提出建议、措施。通过检查督导，为我行 会计核算的规范、核算水平的提升、风险防控尽绵薄之力。